Für Versicherungsmakler · BU & PKV
Die Gesundheitshistorie,
die sich selbst aufbereitet.
Sie senden Ihrem Kunden einen Link. Staffel führt das strukturierte Erstgespräch und erfasst Vorerkrankungen, Behandlungen, Beruf und Hobbys — Schritt für Schritt. Sie erhalten eine strukturiert dokumentierte Gesundheitshistorie als Grundlage für Ihre anonyme Risikovoranfrage.
Kennen Sie das?
Vor jeder Risikovoranfrage steht dieselbe Fleißarbeit.
Fragebogen-Pingpong
Sie schicken einen PDF-Fragebogen. Er kommt halb ausgefüllt zurück. Im Termin fragen Sie alles noch einmal nach — von vorn.
Aus einem Fragebogen werden drei E-Mail-Runden.
Bis zu 60 Minuten pro Termin
Vorerkrankungen, Behandlungen, Beruf, Hobbys — sauber und nachvollziehbar erfasst kostet das pro Kundentermin schnell bis zu 60 Minuten.
Zeit, die für die eigentliche Beratung fehlt.
Unvollständige Angaben
Eine vergessene Vorerkrankung fällt oft erst bei der Leistungsprüfung auf — als Anzeigepflichtverletzung nach § 19 VVG.
Was im Erstgespräch fehlt, fehlt in der Voranfrage.
So funktioniert es
In drei Schritten von der ersten Nachricht zur dokumentierten Grundlage Ihrer Voranfrage.
Link senden
Sie erstellen ein Briefing und senden Ihrem Kunden einen persönlichen Link — ohne Anmeldung, ohne App. Sie geben vor, welche Angaben Staffel erfragen soll.
Staffel führt das Erstgespräch
Staffel erfragt strukturiert Gesundheitshistorie, Vorerkrankungen, Behandlungen, Beruf und Hobbys — im Dialog, im Tempo Ihres Kunden, und fragt bei Lücken gezielt nach.
Bericht als Grundlage erhalten
Sie erhalten einen strukturierten Bericht als Grundlage für Ihre anonyme Risikovoranfrage. Die Bewertung der Angaben und die Beratung bleiben bei Ihnen.
Datenschutz, der zu Gesundheitsdaten passt
Sie arbeiten mit besonders schützenswerten Daten. Staffel ist darauf ausgelegt.
DSGVO-konform & AVV
Wir verarbeiten Daten DSGVO-konform und schließen mit Ihnen einen Auftragsverarbeitungsvertrag (AVV) nach Art. 28 DSGVO ab. Zum AVV.
Keine Modell-Trainierung
Ihre Kundendaten werden nicht zum Training von KI-Modellen verwendet. Sie bleiben ausschließlich Ihrem Mandat zugeordnet.
Gesundheitsdaten = Art. 9
Gesundheitsdaten sind besondere Kategorien nach Art. 9 DSGVO. Für sie ist Staffel Privat die richtige Wahl.
Wo werden Ihre Daten verarbeitet?
Staffel Basis & Professionell
DSGVO-konform in der EU (Datenbank bei Supabase, Frankfurt). Die KI-Verarbeitung läuft über Anthropic in den USA auf Basis von EU-Standardvertragsklauseln — mit AVV, aber nicht in Deutschland gehostet.
Staffel Privat
KI-Verarbeitung ausschließlich auf STACKIT-Servern in Deutschland (Neckarsulm), BSI C5-zertifiziert, kein Drittlandtransfer. Die richtige Wahl bei Gesundheitsdaten (Art. 9 DSGVO).
Mehr in der Datenschutzerklärung und im AVV.
Drei Briefings zum direkten Übernehmen
Kopieren Sie eine Vorlage und fügen Sie sie direkt in Staffel ein. Sie legen fest, was Staffel erfragt — Bewertung und Beratung bleiben bei Ihnen.
Gesundheitshistorie erfassen
Bitte führen Sie ein strukturiertes Erstgespräch zur Vorbereitung einer anonymen BU-Risikovoranfrage. Erfassen und strukturieren Sie die Gesundheitshistorie der letzten 5 bzw. 10 Jahre: • Aktueller Beruf, konkrete Tätigkeit und Tätigkeitsanteile (Büro-, Außendienst-, körperliche Anteile in Prozent) • Vorerkrankungen, Diagnosen und Beschwerden — je mit Zeitraum, behandelnder Stelle und aktuellem Status • Ambulante und stationäre Behandlungen, Operationen, Reha-Maßnahmen • Psychotherapie oder psychische Beschwerden (Zeitraum, Anlass, Behandlung) • Aktuelle und frühere Medikation • Hobbys mit erhöhtem Risiko (z. B. Motorsport, Tauchen, Klettern) • Größe, Gewicht, Nikotin- und Alkoholkonsum Fragen Sie bei unklaren oder lückenhaften Angaben gezielt nach. Geben Sie keine Einschätzung zur Versicherbarkeit ab und bewerten Sie nichts — erfassen und strukturieren Sie ausschließlich die Angaben des Kunden.
Bedarfsanalyse & Gesundheitshistorie
Bitte führen Sie ein strukturiertes Gespräch zur Vorbereitung einer privaten Krankenversicherung. Erfassen und strukturieren Sie: • Aktuelle Versicherungssituation (gesetzlich/privat, Versicherer, Beginn, monatlicher Beitrag) • Beruflicher Status (angestellt/selbstständig/Beamtenanwärter), Bruttoeinkommen, Beihilfeanspruch • Familiäre Situation und mitzuversichernde Personen • Gesundheitshistorie: Vorerkrankungen, Diagnosen, Behandlungen und Operationen der letzten Jahre — mit Zeitraum und Status • Laufende Behandlungen, Medikation, Heil- und Hilfsmittel (z. B. Brille, Zahnersatz) • Gewünschtes Leistungsniveau (Zimmer, Chefarzt, Zahnleistungen, Selbstbeteiligung) Erfragen Sie offene Punkte konkret nach. Treffen Sie keine Tarifempfehlung und bewerten Sie die Angaben nicht — Auswahl und Beratung übernimmt der Makler.
Schadenmeldung strukturiert erfassen
Bitte nehmen Sie eine strukturierte Schadenmeldung auf. Erfassen und strukturieren Sie: • Betroffener Vertrag/Sparte (z. B. Hausrat, Haftpflicht, Kfz, Wohngebäude) und Versicherungsscheinnummer, falls bekannt • Schadendatum, Uhrzeit und genauer Schadenort • Detaillierter Hergang in chronologischer Reihenfolge • Betroffene Gegenstände bzw. Geschädigte mit Beschreibung und geschätzter Schadenhöhe • Beteiligte und Zeugen (Name, Kontakt) • Bereits eingeleitete Maßnahmen (Polizei, Notdienst, Reparatur) • Nachweise, die der Kunde später nachreichen kann (Belege, Fotos) Fragen Sie fehlende Angaben gezielt nach. Nehmen Sie keine Deckungs- oder Haftungsbewertung vor — diese trifft der Makler bzw. der Versicherer.
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Häufige Fragen
Verschwiegenheit, Datenverarbeitung und Ihre Pflichten — klar beantwortet.
Anders als Ärzte oder Rechtsanwälte sind Versicherungsmakler in der Regel keine Berufsgeheimnisträger im Sinne von § 203 StGB. Ihre Verschwiegenheit ergibt sich aus dem Maklervertrag und der DSGVO. Staffel verarbeitet die Daten Ihrer Kunden ausschließlich in Ihrem Auftrag — dafür schließen wir mit Ihnen einen Auftragsverarbeitungsvertrag (AVV) nach Art. 28 DSGVO ab. Mehr dazu auf unserer AVV-Seite.
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